MM คืออะไร การบริหารความเสี่ยงที่เทรดเดอร์มืออาชีพต้องรู้

การเทรดในตลาด Forex, ทองคำ หรือคริปโต ไม่ใช่แค่เรื่องของการวิเคราะห์กราฟให้แม่นหรือใช้กลยุทธ์ขั้นเทพเท่านั้น แต่สิ่งที่เทรดเดอร์หลายคนมองข้ามกลับเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดนั่นคือ “การบริหารเงินทุนและความเสี่ยง” หรือที่เรียกว่า Money Management (MM) หากคุณยังไม่มีระบบ MM ที่ชัดเจน การล้างพอร์ตอาจเกิดขึ้นได้แม้กลยุทธ์จะดีแค่ไหนก็ตาม บทความนี้จะพาคุณเข้าใจ MM ตั้งแต่พื้นฐานไปจนถึงวิธีคำนวณ Lot Size อย่างถูกต้องเพื่อให้เทรดได้อย่างมั่นคงในระยะยาวครับ

---

Money Management – MM คืออะไร

ในการเทรดไม่ว่าจะเป็น Forex, ทองคำ หรือคริปโต การวิเคราะห์กราฟหรือการใช้กลยุทธ์ที่ดีเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอ หากไม่มีการบริหารจัดการเงินทุนและความเสี่ยงอย่างเหมาะสมอาจทำให้สูญเสียเงินทั้งพอร์ตได้ภายในเวลาไม่นาน

การบริหารความเสี่ยง (Money Management) ก็คือการบริหารเงินทุนที่ใช้ในการเทรด เพื่อให้การขาดทุนไม่กระทบต่อภาพรวมของพอร์ต โดยการจำกัดความเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละครั้งให้อยู่ในระดับที่ควบคุมได้ เช่น ไม่เกิน 1-5% ของพอร์ตทั้งหมด การทำเช่นนี้จะช่วยให้สามารถอยู่ในตลาดได้ในระยะยาว

ซึ่งการทำความเข้าใจในเรื่อง PIP/POINT และเข้าใจการคำนวณขนาด Lot ที่เหมาะสมจะช่วยให้การบริหารความเสี่ยง (Money Management) นั้นเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ ลดโอกาสการล้างพอร์ตและเพิ่มโอกาสทำกำไรอย่างยั่งยืน

---

การวัดระยะของกราฟ (PIP / POINT)

Pip (ปิ๊บ) คืออะไร

Pip (Price Interest Point) คือหน่วยมาตรฐานในการวัดการเปลี่ยนแปลงของราคาคู่เงิน โดยปกติ 1 pip = 0.0001 (สำหรับคู่เงินที่มี 4 ทศนิยมตำแหน่ง เช่น EUR/USD , GBP/USD) แต่สำหรับทองคำหรือคู่เงินที่มี JPY ซึ่งใช้ 2 ทศนิยมตำแหน่ง 1 pip = 0.01

Point (จุด) คืออะไร

Point (บางโบรกเรียกว่า “pipette”) คือหน่วยย่อยของ pip ซึ่ง 1 pip = 10 points

ตัวอย่างการวัดระยะของกราฟ

• EUR/USD จาก 1.2000 → 1.2001 = ขยับขึ้น 1 pip (หรือ 10 point)
• GOLD จาก 3400.00 → 3400.01 = ขยับขึ้น 1 pip (หรือ 10 point)
• GOLD จาก 3400.00 → 3405.00 = ขยับขึ้น 500 pip (หรือ 5000 point)

---

การคำนวณกำไรขาดทุน

การคำนวณกำไรหรือขาดทุนในตลาด Forex เป็นกระบวนการสำคัญที่เทรดเดอร์ต้องเข้าใจเพื่อจัดการความเสี่ยงและประเมินผลการเทรด การคำนวณกำไรขาดทุนนั้นขึ้นอยู่กับ Pip Value, Lot Size และจำนวน Pip ที่ราคาเคลื่อนที่ โดยมีสูตรคือ

กำไร/ขาดทุน =  Pip Value × Lot Size × จำนวน Pip

ซึ่ง Pip Value ก็คือ มูลค่าต่อ PIP ซึ่งแต่ละคู่เงินอาจมีมูลค่าต่อ PIP ที่ต่างกัน เช่น

• EUR/USD , GBP/USD มีมูลค่าต่อ pip คือ 10$ = ขยับ 1 PIP ได้กำไรหรือขาดทุน 10$
• USD/JPY มีมูลค่าต่อ pip ประมาณ 9$ = ขยับ 1 PIP ได้กำไรหรือขาดทุนประมาณ 9$
• USD/CAD มีมูลค่าต่อ pip ประมาณ 7.5$ = ขยับ 1 PIP ได้กำไรหรือขาดทุนประมาณ 7.5$
• GOLD (ทองคำ) มีมูลค่าต่อ pip คือ 1$ = ขยับ 1 PIP ได้กำไรหรือขาดทุน 1$

---

ตัวอย่างการคำนวณกำไรขาดทุน

จากสูตร กำไร/ขาดทุน =  Pip Value × Lot Size × จำนวน Pip

• ตัวอย่างที่ 1 เข้าบาย EUR/USD ขนาด 1 lot ที่ราคา 1.1000 – ปิดออร์เดอร์ที่ 1.1050 (ราคาขึ้น 50 Pip)

= Pip Value (10) × Lot Size (1) × จำนวน Pip (50)

= ได้กำไร 500$

• ตัวอย่างที่ 2 เข้าบาย GOLD (ทอง) ขนาด 0.1 lot ที่ราคา 1800 – ปิดออร์เดอร์ที่ 1805 (ราคาขึ้น 500 Pip)

= Pip Value (1) × Lot Size (0.1) × จำนวน Pip (500)

= ได้กำไร 50$

---

การบริหารความเสี่ยง

การบริหารความเสี่ยงที่ตัวผมใช้เป็นประจำและนำมาเขียนในบทความนี้ก็คือ “การบริหารความเสี่ยงด้วย Position Size” ซึ่งเป็นการกำหนดขนาดของล็อตที่เทรดในแต่ละครั้งให้เหมาะสมกับขนาดเงินทุนและระดับความเสี่ยงที่ผู้เทรดยอมรับได้ เพื่อควบคุมความสูญเสียให้อยู่ในขอบเขตที่ปลอดภัย ช่วยให้สามารถจัดการเงินทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพและเทรดอย่างมั่นคงในระยะยาว โดยมีสูตรการคำนวณดังนี้

ขนาด LOT SIZE =  เงินที่ยอมเสียได้ / ระยะ SL (pip) × pip value

• ตัวอย่างที่ 1 : มีพอร์ต 200$ (ถ้าแพ้จะยอมเสียแค่ 20$ หรือคิดเป็น 10% ของพอต) ต้องการเข้าคำสั่ง SELL ทองคำโดยมี SL ระยะ 500 Pip

= เงินที่ยอมเสียได้ (20) / ระยะ SL (500) × Pip value (1)

ดังนั้น สามารถเข้าได้ = 0.04 Lot ซึ่งถ้าแพ้ก็จะเสียแค่ 20$ นั่นเองครับ

• ตัวอย่างที่ 2 : มีพอร์ต 50$ (ถ้าแพ้จะยอมเสียแค่ 10$ หรือคิดเป็น 20% ของพอต) ต้องการเข้าคำสั่ง BUY EURUSD โดยมี SL ระยะ 20 Pip

= เงินที่ยอมเสียได้ (10) / ระยะ SL (20) × pip value (10)

ดังนั้น สามารถเข้าได้  10 / 200 = 0.05 Lot ซึ่งถ้าแพ้ก็จะเสียแค่ 10$ นั่นเองครับ

---

APP ช่วยคำนวณขนาด LOT SIZE ในการเข้า

สำหรับใครที่ไม่อยากเสียเวลาคำนวณเองสามารถใช้ APP Forex Calculator เป็นเครื่องมือช่วยคำนวณขนาด Lot Size ที่เหมาะสมสำหรับเข้าเทรดได้ (แอปนี้มีทั้งระบบ IOS และ ANDROID) เมื่อเข้าไปในแอปให้เลือกเมนู Position Size จะพบช่องให้กรอกรายละเอียดต่างๆตามภาพด้านบน ดังนี้

• Account Currency : เลือกสกุลเงินในพอต
• Instrument : คู่เงินหรือสินทรัพย์ที่จะเข้าเทรด
• Account Balance : พิม Balance ในพอต
• Risk Percent : เงินที่ยอมเสียหากแพ้ (เป็น %)
• Risk Amount : เงินที่ยอมเสียหากแพ้ (เป็นเหรียญ) *เลือกพิมระหว่าง % กับ เหรียญ*
• Stop Loss Pip : ระยะ SL เป็น PIP *เลือกได้ว่าจะใส่เป็น PIP หรือใส่ราคา SL*

เมื่อกรอกเรียบร้อยให้กดปุ่ม Calculate แอปจะทำการคำนวณให้อัตโนมัติว่าสามารถเข้าด้วย Position Size เท่าไหร่

---

สรุป MM คืออะไร

การบริหารความเสี่ยง (Money Management) คือหัวใจของการอยู่รอดในตลาด ไม่ว่าคุณจะเทรดเก่งแค่ไหน หากไม่มีการจำกัดความเสี่ยงในแต่ละไม้ ก็มีโอกาสเสียหายหนักได้เสมอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดที่มีความผันผวนสูงอย่าง Forex หรือทองคำ การรู้จักคำนวณ Lot Size ที่เหมาะสมกับทุนและ SL รวมถึงการเข้าใจ Pip/Point อย่างชัดเจน จะช่วยให้คุณเทรดได้อย่างมีวินัย ปลอดภัย และสามารถเติบโตในเส้นทางเทรดเดอร์ได้อย่างยั่งยืนครับ

📹 อยากเทรดให้รอดในระยะยาว ต้องเข้าใจ Money Management! MM คืออะไร
เทคนิคบริหารความเสี่ยงที่มืออาชีพใช้จริง คำนวณ Lot ยังไงให้ไม่ล้างพอร์ต
👉 ดูเลยตอนนี้: สอน Money Management การบริหารความเสี่ยง | เรียนเทรดฟรี EP9

👉 คลิกดูคลิปที่นี่

อยากลืมเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ดู รีวิวโบรกเกอร์ Forex ก่อนตัดสินใจได้เลยคร๊าบบบบ

📘 บทความถัดไปแนะนำ
วิธีการ Backtest กลยุทธ์เทรดแบบไม่เสียเงินแม้แต่บาทเดียว!
ก่อนจะนำกลยุทธ์ไปใช้จริง เทรดเดอร์ควร “Backtest” บนข้อมูลในอดีตเพื่อดูว่าวิธีที่ใช้มีประสิทธิภาพแค่ไหน บทความนี้จะสอนวิธี Backtest ฟรี! เพื่อทดสอบกลยุทธ์ พร้อมแนะนำเครื่องมือที่ช่วยให้การ Backtest มีประสิทธิภาพ
👉 อ่านเลย: Backtest คืออะไร สอนวิธีการทดสอบกลยุทธ์ ก่อนจะนำไปใช้จริง