Money Management คืออะไร?
บริหารความเสี่ยง และคำนวณ Lot Size
Money Management คือการบริหารเงินทุนให้การแพ้แต่ละไม้ไม่กระทบพอร์ต เรียนวัดระยะ Pip / Point คำนวณกำไรขาดทุน และสูตรคำนวณ Lot Size จากเงินที่ยอมเสียได้ พร้อมตัวอย่าง EUR/USD และทองคำ
สรุปสั้น ๆ ก่อนอ่าน
- Money Management คือการจำกัดความเสี่ยงต่อไม้ให้ควบคุมได้ เช่น ไม่เกิน 1–5% ของพอร์ต เพื่ออยู่ในตลาดได้ระยะยาว
- Pip: คู่เงิน 4 ทศนิยม 1 pip = 0.0001 · ทองคำ/JPY 1 pip = 0.01 · 1 pip = 10 point
- กำไร/ขาดทุน = Pip Value × Lot Size × จำนวน Pip · ทองคำ 1 lot ≈ 1$ ต่อ pip, EUR/USD 1 lot = 10$ ต่อ pip
- Lot Size = เงินที่ยอมเสียได้ ÷ (ระยะ SL เป็น pip × Pip Value)
- ไม่อยากคิดเองใช้แอป Forex Calculator หรือเครื่องคำนวณ Lot
บทเรียนก่อนหน้า: EP1 Trend · EP2 Sideway · EP3 กราฟกลับตัว · EP4 Speed Line · EP5 Demand & Supply Zone · EP6 FVG · EP7 Divergence · EP8 FIBO
Money Management หรือการบริหารความเสี่ยงคืออะไร?
ในการเทรดไม่ว่าจะเป็น Forex, ทองคำ หรือคริปโต การวิเคราะห์กราฟหรือการใช้กลยุทธ์ที่ดีเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอ หากไม่มีการบริหารจัดการเงินทุนและความเสี่ยงอย่างเหมาะสมอาจสูญเสียเงินทั้งพอร์ตได้ภายในเวลาไม่นาน
การทำความเข้าใจเรื่อง Pip / Point และการคำนวณขนาด Lot ที่เหมาะสม จะช่วยให้การบริหารความเสี่ยงเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ ลดโอกาสล้างพอร์ตและเพิ่มโอกาสทำกำไรอย่างยั่งยืน โดยบทนี้จะไล่ทีละขั้น ตั้งแต่วัดระยะกราฟ คิดกำไรขาดทุน ไปจนถึงคำนวณ Lot จากเงินที่ยอมเสียได้
การวัดระยะของกราฟ (Pip / Point)
Pip (ปิ๊บ) หรือ Price Interest Point คือหน่วยมาตรฐานในการวัดการเปลี่ยนแปลงของราคา โดยปกติ 1 pip = 0.0001 สำหรับคู่เงินที่มี 4 ทศนิยม เช่น EUR/USD, GBP/USD แต่สำหรับทองคำหรือคู่เงินที่มี JPY ซึ่งใช้ 2 ทศนิยม 1 pip = 0.01
Point (จุด) บางโบรกเรียกว่า “pipette” คือหน่วยย่อยของ pip โดย 1 pip = 10 point
ตัวอย่างการวัดระยะของกราฟ
ระวังหน่วยของทองคำ: บางโบรกเกอร์หรือเทรดเดอร์นับ 1 pip ทองคำ = 0.10 (เท่ากับ 10 pip ในบทนี้) ตัวเลขจะไม่ผิดถ้าใช้หน่วยเดียวกันทั้งระยะ SL และ Pip Value บทนี้ใช้ 1 pip ทองคำ = 0.01 และ Pip Value = 1$ ต่อ 1 lot
การคำนวณกำไรขาดทุน
การคำนวณกำไรหรือขาดทุนเป็นเรื่องที่เทรดเดอร์ต้องเข้าใจ เพื่อจัดการความเสี่ยงและประเมินผลการเทรด โดยขึ้นอยู่กับ Pip Value, Lot Size และจำนวน Pip ที่ราคาเคลื่อนที่
Pip Value คือมูลค่าต่อ 1 pip (คิดที่ 1 lot) แต่ละคู่เงินมีมูลค่าต่อ pip ต่างกัน เช่น EUR/USD ขยับ 1 pip ได้กำไรหรือขาดทุน 10$ ส่วนทองคำขยับ 1 pip ได้กำไรหรือขาดทุน 1$
คู่เงินที่ USD อยู่ด้านหน้า อย่าง USD/JPY และ USD/CAD มูลค่าต่อ pip จะเปลี่ยนตามราคาของคู่นั้น จึงเป็นค่าประมาณ
ตัวอย่างการคำนวณกำไรขาดทุน
จากสูตร กำไร/ขาดทุน = Pip Value × Lot Size × จำนวน Pip ลองแทนค่าด้วยออเดอร์จริง 2 ตัวอย่าง
BUY EUR/USD 1 lot
เข้า BUY ที่ราคา 1.1000 ปิดออเดอร์ที่ 1.1050 (ราคาขึ้น 50 pip)
BUY ทองคำ 0.1 lot
เข้า BUY ที่ราคา 1800 ปิดออเดอร์ที่ 1805 (ราคาขึ้น 500 pip)
ถ้าราคาวิ่งสวนทาง สูตรเดียวกันจะกลายเป็นตัวเลขขาดทุน เช่น ตัวอย่างที่ 2 ถ้าทองคำลงจาก 1800 ไป 1795 (500 pip) จะขาดทุน 50$ เท่ากัน นี่คือเหตุผลที่ต้องรู้ล่วงหน้าว่าถ้าโดน SL จะเสียเท่าไร ก่อนกดเข้าทุกครั้ง
การบริหารความเสี่ยงด้วย Position Size
วิธีบริหารความเสี่ยงที่ใช้เป็นประจำคือ “การบริหารความเสี่ยงด้วย Position Size” คือการกำหนดขนาด Lot ในแต่ละไม้ให้เหมาะกับขนาดเงินทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เพื่อคุมการขาดทุนให้อยู่ในขอบเขตที่ปลอดภัย และเทรดได้อย่างมั่นคงในระยะยาว
เริ่มจากกำหนดเงินที่ยอมเสียได้ก่อน แล้วดูว่า SL อยู่ห่างกี่ pip จากนั้นจึงคำนวณ Lot ย้อนกลับ ไม่ใช่เลือก Lot ก่อนแล้วค่อยหวังว่าจะไม่โดน SL
พอร์ต $200 · SELL ทองคำ
ถ้าแพ้ยอมเสียแค่ 20$ (10% ของพอร์ต) ต้องการเข้า SELL ทองคำโดยมี SL ระยะ 500 pip
พอร์ต $50 · BUY EUR/USD
ถ้าแพ้ยอมเสียแค่ 10$ (20% ของพอร์ต) ต้องการเข้า BUY EUR/USD โดยมี SL ระยะ 20 pip
ตัวอย่างใช้ความเสี่ยง 10–20% เพื่อให้เห็นตัวเลขง่าย ใช้จริงแนะนำไม่เกิน 1–5% ต่อไม้ และถ้าคำนวณได้เศษ ให้ปัดลงเป็น Lot ที่โบรกรองรับ (ส่วนใหญ่ขั้นต่ำ 0.01) เพื่อไม่ให้เสียเกินแผน
แอปช่วยคำนวณ Lot Size ในการเข้า
ใครไม่อยากเสียเวลาคำนวณเอง ใช้แอป Forex Calculator (มีทั้ง iOS และ Android) ช่วยคำนวณ Lot Size ได้ โดยเลือกเมนู Position Size แล้วกรอกรายละเอียดดังนี้
- Account Currency
- สกุลเงินในพอร์ต
- Instrument
- คู่เงินหรือสินทรัพย์ที่จะเข้าเทรด
- Account Balance
- ยอด Balance ในพอร์ต
- Risk Percent
- เงินที่ยอมเสียหากแพ้ (เป็น %)
- Risk Amount
- เงินที่ยอมเสียหากแพ้ (เป็นเงิน) · เลือกกรอกอย่างใดอย่างหนึ่งระหว่าง % กับเงิน
- Stop Loss Pips
- ระยะ SL เป็น pip · หรือเลือกกรอกเป็นราคา SL ก็ได้
กรอกครบแล้วกด Calculate แอปจะคำนวณให้อัตโนมัติว่าเข้าได้ด้วย Position Size เท่าไร หรือใช้เครื่องคำนวณ Lot และ Pip ของ 1TRADERบนเว็บได้ทันทีโดยไม่ต้องลงแอป
สรุปสูตร Money Management
| เรื่อง | สูตร / หลัก | ตัวอย่าง | ผลลัพธ์ | ใช้ตอนไหน |
|---|---|---|---|---|
| Pip / Point | 1 pip = 10 point · ทองคำ/JPY 1 pip = 0.01 | GOLD 3400.00 → 3405.00 | 500 pip | วัดระยะ SL และ TP |
| กำไร / ขาดทุน | Pip Value × Lot × จำนวน Pip | EUR/USD 1 lot ขึ้น 50 pip | +$500 | รู้ผลก่อนเข้าออเดอร์ |
| Lot Size | เงินที่ยอมเสีย ÷ (SL pip × Pip Value) | เสีย $20 · SL 500 pip ทองคำ | 0.04 Lot | ทุกครั้งก่อนกดเข้า |
| ความเสี่ยงต่อไม้ | ไม่เกิน 1–5% ของพอร์ต | พอร์ต $1,000 เสี่ยง 2% | $20 ต่อไม้ | ปัด Lot ลงเสมอ |
หัวใจของ Money Management คือกำหนดเงินที่ยอมเสียก่อน แล้วให้ระยะ SL เป็นตัวกำหนดขนาด Lot ไม่ว่ากราฟจะสวยแค่ไหน ถ้าทุกไม้เสียได้ไม่เกินแผน พอร์ตจะทนการแพ้ติดกันได้และมีเวลาให้กลยุทธ์ทำกำไร
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Money Management
Money Management คืออะไร?
Money Management หรือการบริหารความเสี่ยง คือการบริหารเงินทุนที่ใช้เทรด โดยจำกัดความเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละครั้งให้อยู่ในระดับที่ควบคุมได้ เช่น ไม่เกิน 1–5% ของพอร์ต เพื่อไม่ให้การขาดทุนกระทบภาพรวมของพอร์ตและอยู่ในตลาดได้ระยะยาว
Pip กับ Point ต่างกันอย่างไร?
Pip คือหน่วยมาตรฐานวัดการเปลี่ยนแปลงของราคา คู่เงิน 4 ทศนิยมอย่าง EUR/USD 1 pip = 0.0001 ส่วนทองคำและคู่ที่มี JPY ซึ่งใช้ 2 ทศนิยม 1 pip = 0.01 ส่วน Point (หรือ pipette) เป็นหน่วยย่อยของ pip โดย 1 pip = 10 point
ทองคำขยับ 1 pip เท่ากับเท่าไร?
ตามหน่วยที่ใช้ในบทนี้ ทองคำขยับจาก 3400.00 ไป 3400.01 = 1 pip (10 point) และจาก 3400.00 ไป 3405.00 = 500 pip โดยทองคำ 1 lot มีมูลค่าต่อ pip ประมาณ 1$ ทั้งนี้บางโบรกเกอร์หรือเทรดเดอร์นับ 1 pip ทองคำ = 0.10 จึงควรยึดหน่วยเดียวกันทั้งระยะ SL และ Pip Value
คำนวณกำไรขาดทุน Forex อย่างไร?
ใช้สูตร กำไร/ขาดทุน = Pip Value × Lot Size × จำนวน Pip เช่น BUY EUR/USD 1 lot ราคาขึ้น 50 pip = 10 × 1 × 50 = กำไร 500$ หรือ BUY ทองคำ 0.1 lot ราคาขึ้น 500 pip = 1 × 0.1 × 500 = กำไร 50$
คำนวณขนาด Lot ที่เหมาะสมอย่างไร?
ใช้สูตร Lot Size = เงินที่ยอมเสียได้ ÷ (ระยะ SL เป็น pip × Pip Value) เช่น ยอมเสีย 20$ เข้า SELL ทองคำ SL 500 pip = 20 ÷ (500 × 1) = 0.04 lot ถ้าโดน SL จะเสียแค่ 20$
ควรเสี่ยงกี่เปอร์เซ็นต์ของพอร์ตต่อไม้?
แนวทางทั่วไปคือไม่เกิน 1–5% ของพอร์ตต่อการเทรดหนึ่งครั้ง ยิ่งเปอร์เซ็นต์ต่ำ พอร์ตยิ่งทนต่อการแพ้ติดกันได้มาก ตัวอย่างในบทความที่ใช้ 10–20% มีไว้ให้เห็นตัวเลขง่ายเท่านั้น
มีแอปช่วยคำนวณ Lot Size ไหม?
มี เช่น แอป Forex Calculator (iOS และ Android) เมนู Position Size กรอกสกุลเงิน คู่เงิน Balance ความเสี่ยงเป็น % หรือเป็นเงิน และระยะ SL แล้วกด Calculate แอปจะคำนวณ Lot ให้อัตโนมัติ หรือใช้เครื่องคำนวณ Lot และ Pip บนเว็บ 1TRADER ก็ได้
อ่าน EP8 อีกครั้ง ตอนต่อไป · #เรียนเทรดฟรี EP10 Backtest คืออะไร? แจกเว็บ Backtest ฟรี FXReplay และ FastBull FXReplay · FastBull · วิธีใช้ทีละขั้นตอน · ข้อจำกัดเวอร์ชันฟรี
อ่าน EP10 ต่อ →
ดูบทเรียนทั้งหมดได้ที่ คอร์สเรียนเทรดฟรี พื้นฐานกราฟทองคำ
คำเตือนความเสี่ยง: การเทรด Forex, ทองคำ และ CFD มีความเสี่ยงสูงและอาจทำให้สูญเสียเงินลงทุน 1trader ให้บริการข้อมูลและความรู้เพื่อประกอบการตัดสินใจเท่านั้น ตัวเลขในตัวอย่างใช้เพื่อการอธิบาย มูลค่าต่อ pip จริงขึ้นกับโบรกเกอร์ ประเภทบัญชี และราคาขณะนั้น